Bitcoin: Wie investiere ich 2024 in Bitcoin mit einem ETP?

2024 stehen Anlegern innovative Optionen offen, um sicher und effizient in Bitcoin zu investieren. Besonders attraktiv sind ETPs (Exchange Traded Products). Wir möchten hier zusammenfassen, wie Sie 2024 in Bitcoin investieren können und worauf Sie dabei achten müssen.

Bitcoin-Wechselkurs und ETPs: Fokus 2024

Dezentralisierung und Trade ohne Broker: Diese beiden Eigenschaften des Bitcoin resümieren vortrefflich, wie Kryptowährungen die Finanzwelt revolutioniert haben. Neben diesen überaus attraktiven Merkmalen hat das virtuelle Geld allerdings auch eine Kehrseite: Seine Volatilität ist und bleibt eine Konstante. Nach dem jüngsten Allzeithoch im März 2024 knickte der Bitcoin-Wert im April ein – bis er im Juni erneut die Hürde der 70.000 USD erklomm.

Wer sich vor diesen wiederholten Kursschwankungen scheut, hat mit einem ETP eine willkommene Alternative. Sie sorgt für eine Bündelung und Stabilisierung der Exponierung gegenüber Bitcoin – und zwar in einem regulierten Rahmen. Das Produkt wird heute auf dem europäischen Markt gehandelt, namentlich auf der Nasdaq Stockholm.

Auch ein Blick über den grossen Teich ist aufschlussreich. So bezeichnet Ernst & Young Bitcoin-ETPs in einer jüngsten Studie zu Recht als Game-Changer für die Akzeptanz von Krypto-Titeln. Besonders seit der Zulassung von elf Bitcoin-ETPs durch die SEC und dem damit verbundenen Anstieg der Marktkapitalisierung auf 2,3 Billionen USD zum Zeitpunkt der Umfrage verstärkt sich der Krypto-Boom. Bereits 68 % der institutionellen Anleger haben in diese registrierte Anlageklasse investiert oder beabsichtigen dies.

Brandaktuelle ETP-Fakten

Der Markt für ETPs expandiert in atemberaubendem Tempo. Massgeblich dazu beigetragen haben die strengen Regelungen, die die Compliance, Legitimität und Glaubwürdigkeit dieser Handelsform mit Kryptowährungen festigen. Zwischen 2012 und 2022 hat sich die Anzahl der ETFs weltweit mehr als verdoppelt – von 3.360 auf 8.754. Laut ETFGI wuchsen die Investitionen in Krypto-ETFs und -ETPs in den ersten elf Monaten des Jahres 2023 um 119,6 Prozent an. Bloomberg Intelligence prognostiziert, dass das in Krypto-ETPs verwaltete Vermögen bis 2028 auf über 120 Milliarden USD klettern wird: Immer mehr Institutionen werden auf Krypto-Positionen setzen, was die Liquidität des Segments weiter in die Höhe treiben dürfte.

Zentrale Faktoren für die Wahl des richtigen Bitcoin-ETP

Nicht alle ETPs sind gleich. Es gibt mehrere entscheidende Faktoren und Unterscheidungsmerkmale, die Anleger 2024 bei der Auswahl von Bitcoin-ETPs berücksichtigen sollten.

• Physische vs. Synthetische ETPs: Physische ETPs sind durch tatsächliche Vermögenswerte gedeckt, während synthetische ETPs Derivate nutzen, um die Wertentwicklung des zugrunde liegenden Assets abzubilden. Physische ETPs bieten den Vorteil, dass sie direkt durch die zugrunde liegenden Kryptowährungen abgesichert sind. Die CoinShares Physical ETPs beispielsweise sind regulierte, insolvenzsichere Produkte, die Investoren eine verlässliche Möglichkeit eröffnen, in Kryptos zu investieren.
• Gehebelte vs. Inverse ETPs: Gehebelte ETPs zielen darauf ab, die täglichen Renditen ihrer zugrunde liegenden Vermögenswerte zu verstärken, während inverse ETPs von Rückgängen in ihren Benchmarks profitieren. So lassen sich auch in Abschwungphasen Gewinne einfahren.
• Rebalancing des Portfolios: Ein Sparplan mit regelmässiger Neugewichtung der Vermögenswerte im Portfolio ist besonders vorteilhaft. So wird verhindert, dass das Portfolio durch Übergewichtung eines einzelnen Vermögenswerts fallweise zu stark in die Risikozone rutscht. Neben einer ausgewogenen Diversifizierung lässt sich auch das langfristige Anlageziel beibehalten.
• Gebühren, Steuern, Sonstiges: Neben der Erfahrung und dem Ansehen der Anbieter spielen auch die Kosten und Gebühren eine Rolle. Transparenz und Benutzerfreundlichkeit des Produkts, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Anwendung einschlägiger Sicherheitsmassnahmen sind weitere Punkte. Achten Sie ausserdem auf die Fungibilität und Liquidität der ETPs sowie deren Insolvenzsicherheit, und prüfen Sie vorab, welche steuerlichen Regelungen und Vorteile zum Tragen kommen.

Nicht nur Bitcoin: Breit gestreute Krypto-Exponierung

Im Vergleich zu einem Direktinvestment in Bitcoin, bei dem man diesen tatsächlich besitzt, bietet ein an der Börse gehandeltes ETP die bequeme Möglichkeit, dass gleich mehrere individuelle Kryptowährungen und Krypto-Indizes abgebildet sein können. Solche Baskets sind ein Pluspunkt in Bezug auf die Diversifikation. Wichtige Aspekte sind hierbei die Marktkapitalisierung, die Volatilität, die Entwickleraktivitäten und das Transaktionsvolumen der jeweiligen Kryptowährungen.

Dollar Cost Averaging (DCA) bewährt sich

Im Hinblick auf ein langfristiges Engagement in Bitcoin-ETPs ist das Dollar Cost Averaging (DCA) eine bewährte Strategie. Dabei werden regelmässig und unabhängig vom aktuellen Kurs fixe Summen in das Produkt investiert. Der Vorteil: Auswirkungen von Marktschwankungen werden geglättet, und der Anleger wird zu keinen spontanen, spekulativen Entscheidungen verleitet. In Kombination mit Krypto-Indizes oder -Baskets bietet DCA eine hervorragende Möglichkeit, langfristig stabile Gewinne zu erzielen und die Komplexität des direkten Krypto Handels zu umschiffen.

In Bitcoin mit einem ETP investieren: 2024 ist der beste Zeitpunkt

2024 ist ein vielversprechendes Jahr für Investitionen in Bitcoin-ETPs. Die zunehmende Akzeptanz und Regulierung von Kryptowährungen machen diese Anlageform attraktiver denn je. Bitcoin-ETPs bieten eine geregelte Option, in Bitcoin zu investieren, ohne die Kryptowährung direkt zu kaufen und zu verwahren. Die Marktpräsenz dieser Produkte an der Börse, etwa der Nasdaq Stockholm, hat dazu beigetragen, dass immer mehr institutionelle und private Anleger Vertrauen in diese Anlageklasse fassen.