Nutzen Sie dieses Wissen, um Ihre finanzielle Zukunft selbst in die Hand zu nehmen – und sich optimal auf alle Lebensphasen vorzubereiten
Dieses Buch bietet Ihnen einen umfassenden Leitfaden, um Ihre Vorsorge gezielt zu planen und sich optimal auf alle Lebensphasen vorzubereiten. Es zeigt auf, welche finanziellen Vorsorge- und Anlageentscheidungen in den verschiedenen Lebensabschnitten – von der Geburt bis zum und währenddem Ruhestand – getroffen werden sollten, um finanzielle Stabilität und Sicherheit zu gewährleisten. Dabei werden zentrale Themen wie die Optimierung der 3. Säule, der kontinuierliche Vermögensaufbau, die Absicherung gegen finanzielle Risiken wie Krankheit und Invalidität sowie die Steueroptimierungen detailliert erläutert. Zusätzlich erhalten Sie wertvolle Tipps, wie Sie Ihre Finanzplanung flexibel an veränderte Rahmenbedingungen anpassen können, um auch auf unerwartete Ereignisse wie Arbeitslosigkeit, Scheidung oder gesundheitliche Herausforderungen vorbereitet zu sein.
Ihr Nutzen
- Sie erhalten eine klare und verständliche Einführung in das 3-Säulen-Systen und lernen, welche Rolle jede Säule in der Vorsorge spielt.
- Sie wissen, wie Sie Säule 3a gezielt nutzen können, um von Steuervorteilen zu profizieren und gleichzeitig Vermögen für den Ruhestand aufzubauen.
- Sie erfahren, wie sich gegen unvorhersehbare Risiken wie Krankheit, Invalidität oder Arbeitslosigkeit absichern.
- Sie erhalten Tipps wie durch eine geschickte Amortisation und den Einsatz von 3a-Geldern Ihre Hypothek effizient managen.
- Sie wissen, wie Sie durch eine rechtzeitige Finanzplanung Ihren Nachlass sinnvoll gestalten.
- Sie lesen, wie Sie Ihre Finanzplanung bei Veränderungen wie Scheidung, Karrierewechsel oder Krankheit vorbereitet sind.
- Sie erhalten praxisnahe Anleitungen, Muster und Checklisten für eine erfolgreiche Umsetzung.
- Sie wissen wie Sie Vorsorgelücken vermeiden und den gewünschten Lebensstandard auch im Ruhestand sichern.
- Sie können Ihre Ausgaben in den unterschiedlichen Lebensabschnitten analysieren und gezielt optimieren, um für die Altersvorsorge sparen zu können.
- Sie wissen, wie Sie durch kontinuierliche Überprüfung Ihrer Finanzstrategie Ihre finanzielle Unabhängigkeit langfristig sichern und auf unerwartete Lebensereignisse reagieren können.
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Profitieren Sie von praxisorientierten Fachinhalten zu folgenden Themen:
- Einführung in das Schweizer Vorsorgesystem
- Effiziente Nutzung und Steueroptimierung der Säule 3a
- Vermögensaufbau und Anlagestrategien
- Absicherung von Risiken wie Krankheit, Invalidität und Arbeitslosigkeit.
- Hypotheken und Eigenheimfinanzierung
- Nachlass- und Erbschaftsplanung
- Erstellung einer individuellen Finanzplanung und Budgets.
Reto Spring
Reto Spring ist Finanzplanungsexperte und CFP® (Certified Financial Planner). Mit über 20 Jahren Erfahrung in Finanzberatung und Pensionsplanung bei Finanzdienstleistern, Banken und Versicherungen kennt er den Markt, die Kundenbedürfnisse und Herausforderungen. Finanzplanung ist seine Passion, finanzielle Aufklärung seine Mission. Sein Know-how gibt er aktuell als Dozent an der ZHAW und als Vorsorge-Coach bei der Mobiliar Versicherung weiter. Seit 2010 ist er Präsident des FinanzPlaner Verbandes Schweiz und publiziert regelmässig in Social Media und Printmedien.
